[ 구루체인 칼럼 ]

주식 투자의 결과

경영수업 2020년 5월 7일 9:51 오전

보통 사람들이 주식 투자로 돈을 버는 경우는 거의 없습니다. 몇몇 안되는 수퍼개미의 자산을 보면, 사업으로 돈을 번 사람들보다 그 숫자가 훨씬 적고 자산도 훨씬 적습니다.


주식으로 돈을 버는 길은 몇가지가 있는데, 보통 사람들이 하는 주식투자로는 부자가 될 수 없습니다. 대부분의 사람들이 자산을 늘리기 위해 주식투자를 하니 수천만명이 주식투자를 합니다. 이 비율은 보통 사람들이 자영업이나 사업을 시작하는 것 보다 훨씬 많은 숫자입니다. 


그럼에도 불구하고 돈을 번 수퍼개미의 숫자는 사업으로 부자가 된 사람들 보다 턱 없이 적고 자산도 적은 것입니다. 


물론 사업을 해도 통계상 5년마다 창업자의 90%가 망하니, 10년 후면 99%가 망하고 15년이면 99.9%가 망해 0.1%만 살아남는 것이 사업의 성공 통계입니다. 그나마 0.1%가 돈을 크게 번 것이 아니라 겨우 살아남고 연명한 사업체 까지 포함입니다. 망하지 않은 비율이지 부자가 된 비율이 아닙니다.


사업을 해도 보통 사람들은 성공하지 못하는데 주식은 비율적으로 더 그렇습니다. 통계가 그렇다는 것입니다.


보통 사람들은 몇가지 방법으로 주식 투자를 합니다.


펀드를 사거나, 직접 투자를 하는데, 돈을 벌기 위해서는 직접 투자가 많습니다. 펀드는 은행보다 낫다 싶어 투자를 하는 것이기 때문이니... 직접 투자는 단타와 중타, 장타, 가치투자 등으로 나누어 여러가지 방법들을 시도하겠으나, 대부분의 개미들은 돈을 벌기는 커녕 본전만 사수해도 성공이라 할 정도로 결과가 좋지 않습니다.


주식에서 가치 투자는 그레이엄에 이어 워렌버핏이 유명합니다. 가치 투자가 좋다고 알면서도 하지 못합니다. 삼성전자가 가치가 높다고 사 봤자, 몇%도 안오릅니다. 가치 투자를 하고 싶으나 대부분 대형주이고 가치가 크게 오르지 않습니다. 적금든다 생각하고 기다리면, 소형주들이 테마를 타고. 10배 20배 오른다는 소식을 보게 되고, 그런 주식으로 갈아타게 됩니다. 갈아타면 대형주들이 또 오르게 되고... 


필자는 약 25~30년 전 삼성전자 주식을 샀습니다. 지금 삼성전자 주식이 50배나 100배가 올랐다고 하는 사람들이 많습니다. 전문가들도 모두 그렇게 말들을 하는데, 삼성전자 주식은 사실은 무상증자나 여러가지 방법으로 주주들의 주식을 늘려와서 결과적으로 천배이상 상승을 했습니다. 필자는 당시 3억어치를 샀으니 3천억이 되었겠으나, 사자마자 다른 사업을 하기 위해 많은 부분을 다시 팔았습니다.


그렇다고 3천억을 놓친 것은 아닙니다. 수년 안에 당시 매출 수천억의 (지금 돈으로 수조는 됩니다) 계열사 8개.. 계열사 사장들이 도열한 가운데에... (개인적인 사건이므로 말할 수 없으나) 모종의 식을 올렸습니다. 그 후에 몇가지 사업을 더 하다 (역시 개인적인 문제로) 젊은 나이에 은퇴를 했습니다. 


하고자 하는 말은,


삼성전자 주식을 그때 사서 30년을 묵혀봤자 겨우(?) 3천억이고, 그 돈이 되려면 평생 주식을 팔지 않고 보유한 상태에서 무상증자를 받아도 보유, 배당을 받아도 다시 매입...  30년 동안 없는 돈이나 마찬가지가 되어야 1천배의 혜택을 보는 것 입니다. 팔아야 돈인데 계속 오를 것을 기대하니 팔지를 못합니다. 아무리 나중에 3천억 부자가 된다 해도 30년 동안 아무런 돈을 쓸 수 없는 것입니다.


그렇다고 중간에 3억이 30억이 되어, 기쁘게 10억의 집을 산다치면, 나중에 3억은 3천억이 아니라 2천억이 되버립니다. 10억의 집을 사는데 천억의 손실이니 아무리 주식을 잘 골라 천배를 상승한다 해도 아무런 돈도 쓸 수 없는 것입니다. 주식이 아무리 올라도, 한푼을 써도 천배, 5백배, 10배... 를 쓰는 것과 마찬가지가 됩니다. 돈을 못 쓰는 장부상 부자일 뿐입니다.


그러나 사업을 해서 성공하면 돈을 계속 쓸 수 있습니다. 법인을 만들어 대표가 되어 월급을 타 쓴다고 해서 회사가 망하는 것이 아닙니다. 회사가 잘 경영되면 점점 발전되어 회사 가치가 커지면서 급여 등으로 돈을 쓰며, 부자가 되어 지속되는 것입니다.


게다가 주식은 보통 30년을 가지고 있을리가 없습니다. 삼성전자 주식은 몇명이 20년, 30년을 보유했다고 하는데, 그나마 대부분 까먹고 있던 상황이지 의도한 사람은 몇명도 안됩니다. 보통 10배는 커녕 두세배만 올라도 팔고 다른 것을 사거나, 여행을 가거나 할 것입니다. 한 주식을 30년 가지고 있으면 흥망성쇠.. 폭락을 할 때도 있고 해서 30년을 보유하는 것은 미래를 모르기 때문에 대단히 어렵습니다. 그래서 그런 사람의 숫자는 한국에 한두명도 될까 말까일 것입니다. 게다가 보통 주식은 30년 후 휴지가 되거나 오르지 않았을 수도 있습니다. 예를 들어 당시 삼성보다 더 미래가 보이고 규모도 컸던 대우를 샀던 사람은...


하지만 사업을 해서 부자가 된 사람은 많습니다. 주식 투자자 보다 엄청나게 많습니다.


주식투자를 하고 싶은 분들은 주식투자를 하는 방법을 알려드릴 수 있습니다. 가치투자는 하다보면 결국 큰 돈을 벌어다 주는데, 많은 사람들이 생각하는 가치 투자와는 그 방법이 다릅니다. 


가치 투자는 삼성전자처럼 잘 나가는 기업에 하는 것이 아닙니다. 지금 현재 '저평가' 된 기업을 찾아 투자하는 방식인데 이는 단순히 per 등을 보고 찾을 수 있는 것이 아닙니다. 기업의 대표자의 행적부터 기업의 내부까지 자세하게 알아야 고를 수 있습니다. 미래에 대박이 터질것인데, 지금 회사가 투자를 많이 하니 적자일 뿐인데, 사람들이 몰라서, 회계가 적자라서... 아무도 관심도 없어서... 그래서 지금 주식이 저렴한 그런 기업을 찾고 거기에 거액을 투자하고 회사의 투자가 성공하든지, 남들이 알아줄때까지 기다리는 것이 바로 가치 투자의 방법입니다. 


이런 방법으로는 주식 투자로도 개미들도 돈을 벌수는 있습니다. 이를 잘 하면 몇년에 수십 수백억도 벌 가능성은 있습니다. 하지만 아무리 노력을 해도 같은 노력이면 사업이 훨씬 비교할 수 없을만큼 돈을 더 법니다.


그래서 경영수업 내에서는 주식을 권하지 않는 것입니다. 


평생 구두쇠처럼 허리 졸라서 20년 30년 후 노후에 부자가 되겠다면 주식은 좋은 방법입니다. 가치 투자도 초이스에 실패할 수 있습니다만, 누구나 100% (99.99% - 이 세상에 100%는 없다고 생각하세요) 성공할 다른 방법이 있습니다. (게시판에 올려 놓았습니다) 그러나 30년 구두쇠로 평생 절약하고 살려면 돈을 벌 이유도 없는 것입니다. 


하루라도 빨리 부자가 되어 행복한 삶을 보다 길게 영위하는 것이 좋습니다. 그 방법은 사업을 해서 성공시키는 방법입니다. 주식부자들은 대부분 자산을 사용하지 못합니다. 500억의 주식을 가지고 있어도 또 다른 돈을 벌기 위해 대부분 주식으로 투자를 하는 상태이므로 고급 요트 하나 못삽니다. 내년에 10배가 오를 듯 예상하고 주식을 사 놓았는데, 그 돈에서 거액을 뺀다는 것은 불가능합니다. 수익 실현을 해도, 다른 주식을 사면 2배가 오를 것인데 그 돈에서 거액을 빼서 10억짜리 차를 사는 것도 불가능합니다.


대기업 오너들도 대부분 재산이 주식이라 수조든 30조든 가지고 있다 해서 30조를 쓸수는 없습니다. 주식을 파는 순간 경영권이 날라갑니다. 그래서 배당금과 급여로 살아가는 것입니다. (일반인 기준에서는 급여와 배당금만도 대단한 돈이긴 하나 소유한 재산에 비하면 새발의 피밖에 쓰질 못합니다) 그나마 그 돈도 대부분 모아 놓아야 합니다. 나중에 자녀들에게 물려줄 때 증여세를 대비하여 미리 또 투자들을 해야 하기 때문입니다. 그러다 보니 겨우(?) 몇 백억의 개인 자금의 융통도 쉽지 않은 것이 많은 대기업 오너들의 현실입니다.


수조를 쥐고도 매일 바쁜 사람보다는, 원하는 만큼 자유롭게 쓰며 시간이 자유로운 사람이 행복합니다.


재산 규모로 부자라고 다 같은 부자가 아닙니다. 돈을 자유롭게 사용하는 부자가 진정한 부자입니다. 경영수업은 마음대로 사용가능한 300억 순자산을 가지는 것이 가입 후의 처음 목표입니다. 물론 한국 인구의 2018년 기준으로 0.026% 만이 순자산 300억 이상을 가지고 있고, 그 중 주식 부자나 기타 돈을 마음대로 사용하지 못하는 사람들을 빼고, 부를 물려 받은 금수저를 빼면 몇명 남지 않습니다. 그 자수성가의 낙타 바늘을 들어가는 것은 보통 사람들은 불가능합니다. 아무리 평생 머리를 써도 결국 서민을 벗어날 수 없습니다. 확률적으로 불가능에 속하기 때문입니다.


그러나, 경영수업에서 배우는 원리는 그것을 가능하게 해줍니다. 존중심을 가지고 경영수업의 조언을 믿고 그 조언을 잘 따르고 실천하면 어느덧 부자가 되어 있을 것입니다. 현재 부자이고 사업이 잘 된다 해도, 지금 시작이거나 가진 것이 없더라도 출발은 마찬가지 입니다. 반드시 원리를 배워야 합니다. 수많은 중견기업이 영원히 중견기업, 그나마 다행, 결국 그 중견기업들도 쓰러지는 이유가 있습니다. 수많은 서민들이 평생 서민인 이유가 있습니다. 대기업들이 미래의 위협을 느끼거나, 대기업 오너들이 감옥에 가고 경영권을 위협 받는 것도 모두 이유가 있습니다. 


경영수업 회원들이 정부 통계의 100배, 시작한 이후 지금까지 자영업이든 사업이든 살아남거나 발전한 이유가 있습니다.


세상의 원리를 배우고 실천하면 누구나 그런 문제를 해결하고 부자가 될 수 있습니다. 안타깝지만 현재 여러분들이 접하는 이 사회에 흐르는 그럴듯해보이는, 배우는, 전문가나 성공자들이 말하는 모든 정보들은 잘못된 가짜입니다. (아래 다른 칼럼들 참고) 보이지 않는 실제 원리를 알지 못하면 결코 부자가 될 수 없습니다. 많은 사람들을 행복한 부자로 만드는 것이 필자가 운영하는 경영수업의 목표이고 베품의 길 입니다. 

답글작성

반응

감사합니다 스승님 !
2020-05-07 10:20 하얀현우
감사합니다 스승님
2020-05-07 10:24 향기001
감사합니다. 스승님
아직은 300억 부자의 길은 멀었지만
쭉 배워온 원리를 적용해가며 삶의 질과 회사의 발전은 꾸준하게 이뤄지고 있습니다.
늘 말씀하시는 그래프처럼 치솟는 그날을 위해 계속 노력하겠습니다.
2020-05-07 10:32 평민
경영수업내 회원들이 세상의 통계와는 반대로 망하지 않고 계속 발전하고 있는 모습을 보면 이곳에서 공부하고 있다는게 얼마나 행운인지 알수 있습니다 소중한 기회를 주셔서 진심으로 감사드립니다.
2020-05-07 11:02 꿈과나무숲
감사드립니다 스승님.
2020-05-07 11:54 나이샤
코로나로 다들 망해 나가 떨어지는 상황속에서도 매출이 올랐습니다
정말 감사합니다 스승님..
2020-05-07 12:29 최 용준
코로나로 많이 사업체들이 힘들어 하거나 폐업이 속출하고 있습니다.
하지만, 경영수업회원들은 망하거나 힘들다는 분들을 찾아보기 힘든이유가 있습니다.
스승님덕분이죠.
아직 많이 부족하지만 조금더 노력해서 하루빨리 스승님께 보답하고 싶습니다.
감사드립니다스승님
2020-05-07 01:05 윤성필
스승님 감사합니다.
2020-05-07 02:15 misty
스승님의 글을 읽고 노력하다보면 신기하게도 매출이 발생합니다. 정말 감사드립니다. 더욱 열심히 해서 꼭 부자가 되겠습니다
2020-05-07 03:05 농사꾼
말씀에 다시한번 놀라고 또 놀라고.. 매일 놀랍고 새롭습니다.. 간절히 성공하고 싶습니다. 감사합니다 스승님
2020-05-07 04:04 톰브라운
감사합니다. 스승님.
2020-05-07 06:39 베베마토
감사합니다.스승님
2020-05-07 07:31 밤당
감사합니다..스승님..
2020-05-07 10:00 미소미인
감사합니다. 스승님과 이렇게 연이 닿게 된것은 저의 무슨 복일까...가끔 생각합니다. 어렵게 얻은 기회 소중히 여기고 발전하겠습니다. 큰 뜻에 누가되지 않도록 마음도 잘 돌보겠습니다.
2020-05-07 10:19 몽금하
다시한번 명심하겠습니다. 감사합니다 스승님
2020-05-07 10:42 이 승현
감사합니다 스승님. 성공을 향해 부지런히 움직이겠습니다.
2020-05-07 10:49 인생역전
감사합니다 스승님..
스승님의 베품으로 이렇게 오늘도 행복하고 희망차게 살아있습니다. 스승님의 베품에 꼭 보답하고 저 스스로가 행복한 인생을 살 수 있도록 정진하겠습니다. 제자로 받아 주셔서 항상 감사합니다!!
2020-05-07 11:04 김 아란
감사합니다 스승님
2020-05-07 11:12 비전과열정사이
이런 천운을 제가 얻었다는것이 믿기지 않습니다..
더 존종심을 가지고 노력하도록 하겠습니다!!
2020-05-08 12:29 쿨히로
감사드립니다 스승님. 꼭 스승님의 베품잊지 않고 정진하겠습니다
2020-05-08 12:55 노 동규
감사합니다 스승님~
2020-05-08 01:19 서 유정
감사합니다 스승님
가르침을 바탕으로 꼭 행복한 부자가 되겠습니다
2020-05-08 05:01 김재윤
감사합니다!
2020-05-08 06:51 도전?도전!
감사합니다 스승님
2020-05-08 08:36 정 효철
감사합니다 스승님!
행복한 부자가 되도록 달려가겠습니다.
2020-05-08 09:20 조이
경영수업에 가입한 후로 , 하루하루가 앞으로 얼마나 더 발전을 할지 매일매일이 설레이는 하루가 되었습니다.
가르쳐 주시는 경영원리로 계속계속 두려움 없이 나아가고 있습니다.
감사합니다. 스승님
2020-05-08 10:46 한알이
이 가르침이 헛되지 않도록 가르침대로 살겠습니다 감사합니다 스승님 !
2020-05-08 11:20 아틸다
감사합니다 스승님!
2020-05-08 01:12 이 수종
감사합니다 스승님
2020-05-08 05:25 라이브(정민규)
감사합니다. 스승님
2020-05-08 06:05 모비딕
감사합니다! 더 많이 배우겠습니다!
2020-05-08 08:11 김유빈
스승님 감사합니다.
2020-05-08 09:49 주지아로
감사합니다 스승님
2020-05-09 04:11 아예쁘다
감사합니다 스승님
2020-05-10 04:54 현서현준아빠
감사합니다
2020-05-10 10:24 끌리앙뜨
감사합니다 스승님
2020-05-10 07:23 페라리마삼백억 정시오
스승님 감사합니다
2020-05-11 10:05 픽시(쁘띠제인)
소중한 글 감사드립니다.
2020-05-11 10:27 모노포스
행복한 부자가 되기 위해, 조금더 공부하고 조금더 노력하는 하루하루를 보내도록 하겠습니다.
감사합니다 스승님.
2020-05-11 10:43 결심과실천
세상을 보는눈이 달라졌습니다. 감사합니다 스승님
2020-05-12 02:30 와치캣
감사합니다.
2020-05-12 02:39 유나
부자가될수 있도록 베풀어주셔서 너무 감사합니다^^ 하루하루 좋은마음으로 부자가 되기 위해 노력하겠습니다
2020-05-26 12:59 브라이스
댓글입력